Présentation du Cabinet Blue Patrimoine - Gestionnaire de patrimoine La Rochelle

Le cabinet Blue Patrimoine, implanté au cœur de La Rochelle en Charente, est spécialisé dans le conseil et la gestion de patrimoine.

Nous avons à cœur d’aider les particuliers et les professionnels à développer leurs projets et les accompagner tout au long de leur vie.

Notre métier et notre mission principale est d’apporter tous les conseils nécessaires pour une gestion patrimoniale optimale, à la fois sur le plan financier, fiscal et juridique.

Optimisation de votre patrimoine, défiscalisation, préparation à la retraite, protection de vos proches, réduction d’impôt, transmission de patrimoine, autant de sujets sur lesquels notre équipe de spécialistes vous accompagne.

La diversité des expériences des membres de notre équipe permet à notre cabinet d’enrichir et d’élargir son champ de compétences et de vous offrir une alliance pluridisciplinaire pour répondre à vos besoins.

Blue Patrimoine agit en totale indépendance et place vos intérêts et vos besoins au cœur de ses préoccupations.

Nous vous conseillons et nous vous apportons les solutions nécessaires afin d’optimiser votre patrimoine sur le long terme.

Un service sur 100% sur mesure pour favoriser les rencontres et les échanges entre nous et nos équipes, pour mieux appréhender vos besoins et vos objectifs, afin de vous apporter le Meilleur Conseil.

La gestion de votre patrimoine financier et de votre épargne

  • Vous possédez un patrimoine financier et souhaitez le développer ?
  • Vous souhaitez percevoir des revenus complémentaires ?
  • Vous souhaitez épargner pour créer votre futur?

Blue Patrimoine est là pour vous aider à choisir la solution idéale.

Après avoir établi votre situation patrimoniale et évalué votre situation financière, notre démarche va consister à vous conseiller la meilleure organisation de votre patrimoine afin de réaliser votre objectif.

Cela signifie que nous vous fournirons une recommandation personnalisée selon votre profil. Nous pouvons recommander l’investissement immobilier (via le dispositif de la loi pinel ou lmnp par exemple) mais également des assurances vies, des PER ou tout autre type d’optimisation fiscale.

Notre analyse nous permettra de vous aider à faire le meilleur choix parmi tous les placements financiers existants, en se basant sur le profil de risque, la rentabilité que vous recherchez et vos besoins en terme de disponibilité du capital.

Placer un capital / Epargner

Que vous souhaitiez capitaliser pour aider vos enfants dans leur vie future ou pour acheter une maison pour votre famille, tous ces projets nécessitent de disposer d’un capital au moment souhaité.

Comment optimiser vos placements pour parvenir à obtenir la somme nécessaire à la réalisation de ces projets ?

Différentes solutions existent tel que l’investissement immobilier locatif, l’assurance vie, le PER, la loi pinel… Notre travail est d’analyser votre situation et vos désirs pour vous recommander les meilleures options.

Parfois il peut être difficile de faire son choix entre l’ensemble des dispositifs proposés par l’Etat français. C’est pour cela que notre cabinet de gestion de patrimoine à La Rochelle vous accompagne avec une démarche globale qui commence par l’analyse de vos besoins.

Nous prenons le temps d’analyser votre situation patrimoniale actuelle afin d’établir votre capacité à épargner et vous proposer le meilleur investissement possible pour améliorer la rentabilité de vos placements et sécuriser votre épargne.

Générer des revenus complémentaires

Que ce soit pour compléter vos revenus pendant la phase active de votre vie ou pour votre retraite, Blue Patrimoine vous accompagne pour trouver le meilleur moyen pour vous de générer des revenus complémentaires.

Les solutions d’investissements financiers sont nombreuses et notre mission est de permettre à nos clients de trouver celle qui vous permettra de dégager des revenus conformes à vos attentes.

Notre équipe de gestionnaire de patrimoine à La Rochelle

Notre cabinet de gestion de patrimoine à La Rochelle en Charente propose une approche particulière et adaptée à vos besoins.

Chez Blue Patrimoine, notre service est de pratiquer l’approche patrimoniale globale. En effet, nous combinons plusieurs métiers pour une approche adaptée à vos besoins.

Cela signifie que le service que nous proposons commence par un audit pour comprendre vos besoins tant sur le plan civil, juridique, patrimonial que sur le fiscal. Pour cela, nous réunissons une équipe pluri-disciplinaire, dont :

–  Arnaud Fougere Diplomé d’un 3ème cycle en Ingénierie Patrimoniale (DU AUREP) et Expert-Comptable à La Rochelle

– Aure Carré Juriste spécialisé en Droit des sociétés,

– Cécile Fougere Juriste, spécialisée en Droit Social. 

Notre méthode pour vous accompagner dans la gestion de votre patrimoine à La Rochelle

Notre approche se fait en plusieurs phases.

1 – L’audit de votre situation patrimoniale

Un audit patrimoniale réussit commence par l’identification de vos projets et de vos besoins.

Pour cela nous réalisons un bilan patrimonial destiné à établir votre situation familiale, financière, fiscal et immobilière ainsi que votre situation professionnelle.

Ensuite seulement, nous pourrons apporter des réponses à vos questions sur votre vie professionnelle (salarié ou chef d’entreprise), votre patrimoine personnel ou immobilier (locatif ou résidence principale) ou encore sur votre future retraite.

C’est à ce moment là que nous vous livrerons notre conseil patrimonial et nous vous présenterons les dispositifs adaptés à vos besoins (loi pinel, assurance vie, PER, défiscalisation, LMNP…).

2 – Les préconisations

Une fois cet audit patrimonial réalisé, nous procèderons à la définition des forces et des faiblesses de votre situation patrimoniale et vous proposerons une organisation de votre patrimoine afin de l’optimiser au maximum.

Nous pouvons alors vous proposer des solutions de défiscalisation et d’investissement que vous soyez indépendant, salarié ou chef d’entreprise.

3 – Le suivi

L’optimisation de votre patrimoine ne se fait pas en une fois. Chez Blue Patrimoine, nous accompagnons l’ensemble de nos clients sur le long-terme avec nos 9 collaborateurs.

En effet, il faut continuer régulièrement à optimiser votre fiscalité pour trouver les meilleures solutions à l’évolution de votre situation professionnelle.

Notre cabinet vous acccompagne dans toutes ses démarches (expertise comptable, gestion de la paie, déclaration de revenus…)